¿Qué son las Prop Firms? Guía Completa 2025
Descubre qué son las prop firms y cómo funcionan. Guía completa con ventajas, desventajas y cómo empezar con capital simulado de $100k. Experiencia real desde 2019.
5/8/20246 min read
La Revolución que Cambió el Trading Para Siempre
Introducción: Mi Historia con el Trading
Era 2018 y estaba atrapado en el ciclo que todo trader principiante conoce bien.
Depositaba $300 en una cuenta. Hacía algunos trades. A veces ganaba, otras veces perdía. Volvía a depositar. Repetía el proceso.
Incluso cuando mi estrategia funcionaba, siempre estaba limitado por el capital que tenía. ¿Quieres hacer trading en serio con $500? Buena suerte. El crecimiento era dolorosamente lento.
Hasta que en 2019 descubrí las prop firms.
Fue cuando todo cambió. Por primera vez, con apenas $300 de inversión inicial, conseguí tener acceso a $100,000 de capital para hacer trading. Sí, leíste bien. $100,000.
Desde entonces, ya he trabajado con varias prop firms diferentes, tuve múltiples cuentas fondeadas, y hasta retiros como mi último de $3,300.
Hoy voy a explicarte exactamente qué son las prop firms y por qué fueron la mayor revolución para traders retail en las últimas décadas.
¿Qué Son las Prop Firms? (Definición Simple)
Una prop firm (proprietary trading firm) o empresa de trading propietario es una empresa que te da acceso a capital simulado para hacer trading.
Lee nuevamente, porque esto es importante: no es tu dinero. Es dinero simulado que la empresa te da.
En vez de necesitar juntar $50,000 o $100,000 para hacer trading en serio, pagas una tasa de evaluación (normalmente entre $80-$500) y, si demuestras que sabes hacer trading, recibes acceso al capital simulado de la empresa.
Es un concepto genialmente simple que cambió todo para traders como yo y tú.
Empresas de Trading Propietario vs Prop Firms: ¿Hay Diferencia?
No. Son exactamente lo mismo.
"Prop Firm" es el término internacional (viene de "proprietary trading firm")
"Empresa de Trading Propietario" es simplemente la traducción al español
En España y Latinoamérica, escuchas ambos términos usados de forma intercambiable. No pierdas tiempo intentando distinguirlos.
¿Cómo Funcionan las Prop Firms? (Paso a Paso)
El modelo de negocio de las prop firms es simple y transparente:
1. Pagas una Tasa de Evaluación
Primero, eliges el tamaño de la cuenta que quieres ($25k, $50k, $100k, $200k, etc.) y pagas una tasa de evaluación.
Ejemplos de precios típicos:
Cuenta de $25,000 → ~$80-$150
Cuenta de $50,000 → ~$250-$350
Cuenta de $100,000 → ~$400-$550
Cuenta de $200,000 → ~$800-$1,200
Esta tasa te da acceso al desafío de evaluación.
2. Pasas por un Desafío (Challenge)
Durante 30-60 días, tienes que demostrar que sabes hacer trading siguiendo reglas específicas:
Profit target: Normalmente 8-10% de beneficio
Max daily loss: No puedes perder más de 3-5% en un día
Max overall drawdown: Límite de pérdida total entre 8-10%
Días mínimos de trading: Normalmente 3-10 días
Es como un "examen" de trading. Si pasas, avanzas a la siguiente fase.
3. Fase de Verificación
Algunas prop firms tienen una segunda fase llamada "verificación", dependiendo del desafío que elijas puedes tener varias fases o ninguna.
En la segunda fase (cuando existe):
Profit target menor (4-5%)
Mismas reglas de drawdown
4. Recibes la Cuenta Fondeada
¡Felicidades! Ahora tienes acceso al capital simulado de la prop firm, pero del que puedes cobrar.
Puedes empezar a hacer trading con $50,000, $100,000 o más, dependiendo de la cuenta que elegiste.
5. Haces Trading y Compartes las Ganancias
Ahora es trading normal, pero con algunas reglas que cumplir (más relajadas que en el desafío).
Las ganancias se dividen entre ti y la prop firm:
Tú recibes: 70-90% de las ganancias (depende de la empresa)
Prop firm retiene: 10-30%
Ejemplo práctico: Generaste $5,000 de ganancia este mes con una cuenta de $100k. Con un profit split de 80%, recibes $4,000. La prop firm se queda con $1,000.
6. Pides Payouts Regulares
La mayoría de las prop firms permiten payouts cada 14-30 días.
¿Alcanzaste el mínimo para retirar (normalmente $100-$500)? Pides el payout y recibes el dinero en tu cuenta bancaria o billetera electrónica.
Mi primer payout fue increíble. Finalmente, prueba real de que todo el concepto funcionaba.
¿Por Qué Existen las Prop Firms?
Buena pregunta. ¿Por qué una empresa daría miles de dólares simulados a traders desconocidos y les pagaría?
Su Modelo de Negocio
Las prop firms ganan dinero de una forma:
Tasas de evaluación: La mayoría de los traders falla en el desafío. Esa tasa se queda con ellas.
Por eso es que el capital es simulado. No sería rentable para la prop firm dar capital real a los traders.
Ejemplos de Prop Firms Populares
FTMO (la más conocida)
The5ers
Maven Trading
Funded Next
E8 Funding
FundingPips
Apex Trader Funding
FXIFY
Tradeify
FunderPro
Cada una tiene reglas ligeramente diferentes, brokers diferentes, instrumentos diferentes. Y esto permite:
Diversificar riesgo
Probar estrategias en ambientes diferentes
Multiplicar potencial de ganancia
Tener siempre backup si una cuenta va mal
Mi Recomendación Personal (Después de 6 Años)
Después de trabajar con brokers desde 2018 y prop firms desde 2019, aquí está mi opinión honesta:
Para la mayoría de los traders, especialmente principiantes, las prop firms son la mejor opción.
¿Por qué?
Menos riesgo personal - pierdes como máximo la tasa del desafío
Acceso a capital significativo - €100k vs los €500 que probablemente tienes
Aprendes disciplina - las reglas te obligan a mejorar
Escalabilidad - puedes tener múltiples cuentas
Resultado más rápido - no necesitas años juntando capital
Ventajas de las Prop Firms (Por Qué Son Geniales)
Después de años trabajando con prop firms, estas son las ventajas reales:
1. Acceso a Capital Masivo
La obvia. $300 de inversión pueden darte $100,000+ de capital.
Compara eso con juntar $100k por tu cuenta. Llevaría años para la mayoría de las personas.
2. Riesgo Financiero Limitado
En el peor escenario, pierdes la tasa del desafío ($300-$500).
Compara eso con hacer trading con tu propio capital, donde puedes perder miles.
3. Aprendes Disciplina
Las reglas de las prop firms (drawdowns, profit targets) te obligan a ser disciplinado.
Para mí, esto fue crucial. Me obligó a mejorar la gestión de riesgo y la consistencia.
4. Escalabilidad Rápida
¿Tienes una estrategia que funciona? Puedes tener 5, 10, 15 cuentas fondeadas.
Multiplica eso por $100k cada una. ¿Ves el potencial?
5. Presión Psicológica Diferente
Hacer trading con tu dinero vs dinero de la empresa es psicológicamente diferente.
Claro que hay presión (tienes reglas que cumplir), pero no es lo mismo que ver tus €10k evaporarse.
6. Comunidad y Recursos
Muchas prop firms ofrecen:
Webinars educativos
Comunidades de traders
Herramientas de análisis
Soporte técnico
No es solo capital. Es todo un ecosistema.
Desventajas de las Prop Firms (Seamos Honestos)
No todo son rosas. Aquí están los contras:
1. Reglas Estrictas
Tienes que seguir reglas específicas:
Max daily loss
Max drawdown
Profit targets
Días mínimos de trading
A veces limitaciones en instrumentos u horarios
¿Violas una regla? Cuenta terminada.
2. No Es Tu Dinero
Obvio, pero vale recordarlo. No tienes "propiedad" sobre el capital.
La prop firm puede cambiar reglas, terminar el programa, o hacer ajustes. Siempre estás operando dentro de sus términos.
3. Solo Te Quedas con 70-90% de las Ganancias
No es 100%. La prop firm retiene un %.
Pero piénsalo así: 80% de $10,000 ($8,000) es mejor que 100% de €500 (€500).
4. Tasa Inicial No Es Reembolsable (Normalmente)
Si fallas el desafío, perdiste la tasa.
Y muchos traders fallan. Hay que ser honesto sobre eso.
5. El Proceso Lleva Tiempo
No es instantáneo. Desde comprar el desafío hasta tener la cuenta fondeada pueden pasar 2-4 meses.
Si necesitas dinero urgentemente, no es la solución.
Conclusión: El Futuro del Trading Está en las Prop Firms
Vuelvo a 2019, cuando compré mi primer desafío de $25k de FTMO.
Estaba nervioso. $300 no era mucho dinero, pero tampoco quería desperdiciarlo. ¿Y si no pasaba? ¿Y si esto era solo hype?
Pasé. Y todo cambió.
En los años siguientes:
Trabajé con múltiples prop firms
Escalé mi trading de formas imposibles con capital propio
Transformé el trading en un negocio real y sostenible
Las prop firms no son perfectas. Tienen reglas, limitaciones y desafíos. No es dinero fácil.
Pero para mí, y para miles de otros traders, fueron la llave que desbloqueó todo.
Si estás cansado de estar limitado por tu capital, si tienes una estrategia que funciona pero necesitas escala, si quieres reducir el riesgo financiero personal... las prop firms pueden ser exactamente lo que necesitas.
El mejor momento para comenzar fue ayer. El segundo mejor momento es ahora.
Nos vemos en el próximo payout.
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